行銷軟體的功能與應用趨勢

保誠人壽周二（7日）舉行新總座上任後首次記者會，宣示英國保誠集團深耕台灣的決心。銀行保險、電話行銷軟體、保經代等三大通路都要擴大規模，明年初年度保費（fyp）要雙位數成長，台灣會計制度下的損益表，今、明兩年都要繼續賺錢；英國嚴格會計制度下的損益表，後年也要開始賺錢。

前保誠人壽總經理張鎮坤退休後的職缺，由通路長王慰慈升任，她是英國保誠集團在台灣的壽險子公司成立以來首位女性總經理，曾服務於美國運通、美國人壽、康健人壽，及香港的aia友邦人壽、安盛人壽，熟悉直效行銷軟體、電話行銷軟體與客戶管理，七年前轉任保誠人壽，從服務策盟夥伴渣打銀行做起，對銀行保險有獨到心得。

保誠人壽2009年將業務員通路賣給中國人壽後，致力開拓銀行保險通路，目前已有13家合作夥伴，銀保已躍升保誠人壽最大通路，來自銀保的fyp占比高達95%，其餘為電銷及近年開始發展的保經代通路。

渣打銀行為保誠人壽最大的銀保夥伴，來自渣打的fyp占保誠全部銀保fyp約六成，主因渣打集團與保誠集團在亞洲展開策盟，台灣為合作市場之一。雙方在2007年首次合作，2014年7月再次簽署為期15年的協議。

王慰慈表示，個人而非法人型態的客戶，渣打銀行只能獨賣保誠人壽的保單。渣打的客戶外幣存款多，保誠在渣打銷售的保單，分紅與投資型都有，投資型包含人民幣、美元、新台幣等幣別。至於台灣企銀、凱基銀行等其他12家銀行通路，目前以銷售保誠的核心商品分紅保單為主。

電話行銷軟體方面，目前有170人，主要銷售保障型商品。王慰慈表示，明年要擴編到250人，一半擬從同業挖角、一半培訓新人。電銷最大問題是快拒與撤契，保誠透過發手機簡訊給客戶，邀請觀賞影片，電銷人員再跟進確認與解說，有效降低快拒與撤契的比率。